Broker Consulting hraje Fair play
Marketing
Nedávno mne v souvislosti s rok starým článkem Parodie na firmu kontaktoval ředitel komunikace společnosti Broker Consulting Honza Lener. Dle jeho slov chtěl vědět více o událostech, které mne vedly k napsání kritického článku o této finančně poradenské firmě. Navrhl schůzku. Nemůžu říct, že bych nebyl zvědavý, co se dozvím. Souhlasil jsem. Jak to tedy v Broker Consultingu chodí? Podařilo se napravit dojem nebo je lepší definitivně tuto firmu zatratit a zapomenout?
Když Honza Lener navrhl schůzku, pochopitelně jsem si o něm nejprve zjistil více. Poměrně mladší chlapík měl za sebou pestrou minulost. Několik let se věnoval finančnímu poradenství. Posléze založil vlastní firmu a v oboru je znám jako člověk aktivně prosazující etické jednání poradců a zvyšování kvality poskytovaných služeb. Od začátku roku 2008 vstoupil do Broker Consultingu, který patří do pětky největších poradenských firem v ČR. Sedí také v mediální komisi v USF (jedna ze dvou asociací na finančně poradenském trhu).
Sešli jsme se spolu v jedné z ostravských restaurací. Nakonec jsme spolu seděli bezmála 3 hodiny. Honzu Lenera zajímalo, co mne vedlo k napsání článku. Nastínil jsem mu, jak mne po telefonu telefonista mylně informoval o zprostředkování dotací z Evropské unie. Shodli jsme se. Byla to chyba. Zprostředkování dotací z EU není službou, kterou by Broker Consulting poskytoval. „Šlo o zcela zbytečné individuální selhání. Služby, které poskytujeme, skutečně lidem přináší peníze navíc a rozhodně nemusí i nesmí být prezentovány klamavým způsobem a to ani při domlouvání schůzky. Škoda, že neznáme konkrétní jméno volajícího poradce. Záležitost by s ním byla řešena individuálně, pravděpodobně i na úrovni etické komise, ve které již brzy zasedne také někdo úřadu pro ochranu spotřebitele,“ vyjádřil se mi k tomu Honza Lener.
Sám jako spokojený klient služby finančního poradce využívám. Broker Consulting poskytuje plus mínus podobnou službu. Možná byl poradce trochu experimentátor. To by si ale firma měla ohlídat.
„Přesně tak. Naši lidé získávají ve vzdělávacím systému komplexní know-how, včetně toho, jak si mají domlouvat schůzky. Máme šest principů firemní kultury. Jedním z nich je Fair play. Princip Fair play obsahuje několik konkrétních pravidel. Mezi ně patří také pravidlo informovat klienty vždy pravdivě a srozumitelně. Dokonce máme za to, že důležitější je, jak klient informaci rozumí, než co bylo řečeno. Jinými slovy, profesionální poradce musí umět přizpůsobit jazyk svým partnerům v diskuzi. Ujišťuji vás, že o dotacích z EU nepadá na školeních ani slovo a princip Fair play spolu s ostatními visí minimálně jednou v každé kanceláři na plakátu a je připomínán manažery i v nástrojích interní komunikace (newsletter, časopis, porady atd…) Management kvality je v našem oboru mimořádně složitý a zároveň důležitý. Občas použijeme i mystery shopping, abychom odchytali chyby, které se při složitém procesu práce s klientem logicky mohou vyskytnout. K těmto chybám se ale vždy stavíme čelem. Proto jsem také navrhnul naší schůzku. Vidím, zde příležitost pro zlepšení,“ vysvětloval Honza Lener.
Novým zjištěním pro mne byla skutečnost, že v oboru finančního poradenství pracují konzultanti i manažeři na mandátní smlouvu a mají svůj živnostenský list. Nejedná se tedy o zaměstnance. „Konzultanti a manžeři získávají know-how, zázemí a všemožnou podporu (analytiky, marketing, produktové zázemí, aplikace)pro vedení svých poradenských praxí a firma je za jednání svých lidí odpovědná. Jednotlivé kanceláře či klientská centra se starají o své klienty a získávají klienty nové. Za rok jich celkově přibývá okolo 25 000. Při tomto počtu je velmi málo pravděpodobné, že by jednoho člověka v krátkém časovém sledu oslovilo více poradců tak, jako se to stalo vám. Ještě k tomu po uvedení v omyl. To nepatří k běžné praxi spolupráce s Broker Consulting. Na úrovni firmy skutečně nepoužíváme žádný automatizovaný systém CRM. Nepoužívá jej žádná finančně poradenská společnost v Čechách nebo o takové přinejmenším v tuto chvíli nevím. Máme ovšem vypracovaný systém a postupy na úrovni jednotlivých kanceláří, klientských center i poradců. Standardním způsobem rozšiřování klientely jsou doporučení, pilný konzultant zvládne spravovat 300 až 600 průměrně bonitních klientů. Trvá to několik let, než si klientelu vybuduje. Je to krásná práce, neboť se setkáváte s mnoha lidskými příběhy,“ nastínil Honza Lener svůj pohled na absenci CRM.
Bavili jsme se dál a dotkli jsme se také odlišnosti Broker Consulting od zbytku trhu. „Odlišností je zejména používání aplikace Finančního plánu, kterou jsme v upgradované verzi spustili v červenci. Finanční plán, který klienta vede až k finanční nezávislosti, pracuje velmi detailně s ekonomickou situací klientů a s jeho pomocí konzultant navrhne konkrétní řešení. Aplikace unifikuje poskytovanou službu napříč republikou a vlastně i všemi čtyřmi zeměmi, ve kterých působíme. To je přesně to, za čím jdeme, poskytovat službu, na kterou se lidé mohou spolehnout, všude, kde působíme. A to, co se stalo vám a vyústilo celkem pochopitelně v napsání kritického článku, k našemu standardu nepatří. Naopak mezi naše klienty se řadí top manažeři z největších společností, za firemní obchod můžeme jmenovat například T-Mobile. Snad jen na závěr bych dodal, že aktivity Brokeru nejsou jen obchodní. Výrazně podporujeme sdružení Dobrý skutek. Reportáž z jeho akce si můžete přečíst zde.“
Můj pohled na Broker Consulting se po schůzce s ředitelem komunikace Honzou Lenerem změnil. Ne, nestanu se jejich klientem, ale už je neodepisuji. Ostatně on se za ten rok významně změnil i Broker Consulting. Zejména v oblasti kontroly kvality. Konec konců několika denících jsem se nedávno dočetl, že firma hodlá vstoupit na burzu. V malém českém rybníčku mnoho firem kótovaných na burze není, tak nezbývá než držet palce. A co vy? Jak vidíte Broker? Nejlépe bude, když si o nich obrázek uděláte sami.
Čtvrtek, 17. Září, 2009 14:20 rubrika Marketing
To by mě zajímalo čím na Vás dělali bububu, že jste tak otočil.
Já bych se nenechal hned tak zastrašit. Prostě BC se zachovala přesně tak, jak by se správná společnost zachovat měla. Osobně za mnou přijel šéf PR, vyslechl mě, omluvil se a dobře jsme pokecali. Tím mi dali jasně najevo, že to neberou na lehkou váhu a míní se tím zabývat. To je fér přístup a bylo by škoda o tom nenapsat. Rád bych tenhle přístup viděl i u jiných firem. Takhle nějak se dělá krizová komunikace.
Někteří jedinci se chovají slušně, bohužel o některých se to říci nedá. Pane Šímo, měl jste buď štěstí na poctivého zprostředkovatele, nebo jste musel změnit svůj názor pod tlakem. Ale chování celé BC, a dalších finančních firem se nezměnilo vůbec.
Zprostředkovatelé hledající kontakty, neznají míru ohledu, koukají do Spolužáků.cz, tam vykódují hesla a zneužijí informace k vlastnímu prospěchu. Už se nedává na žádná doporučení, ale na lidskou upřímnost právě na těchto stránkách.
A protože je těchto firem na trhu mnoho, zájem o ně mizivý, nemusí to dlouho trvat a zprostředkovatelé začnou zneužívat svých postavení, védst si černé duše za cenu provizí, a člověk se pak až z dopisu s modrým pruhem dozví, co na něj bylo ušito.
Tento systém byl, je a bude podvodným.
Dobrý den,
proč po mně chce BC finanční poradce pro vypracování finančního plánu originály stávajících smluv? Prý mu kopie nestačí a já originály z ruky nedám.Děkuji
Netuším, nejsem poradce BC.
Vážení přátelé mohu k tomu napsat něco z mého pohledu nezávisle na výše uvedeném článku tak jak jsem se s tím setkal já osobně. Jakožto specialista pojištění průmyslu a podnikatelů zastupující pouze jednu společnost jsem byl lákán do společnosti BC. Pod různými přísliby a srdce rvoucími řečmi. S tím že nastoupím jako manažer-specialista. Jelikož nejsem jouda a každé své rozhodnutí tohoto kalibru si prověřuji tak jsem nakonec od místního manažera pobočky dostal informace že teda nastoupím jako jako tuctový jouda začátečník s tím že ukončím živnost a budu pracovat půl roku u nich jakoby na praxi a pak že teda mě oficialně vezmou s tím že jim musím dát kmen svých stávajících klientů + telefony. Načež mi vstaly vlasy hrůzou že asi chudák manažer spadl z marzu. Zaprvé jsem chtěl pracovat ve svém oboru čili. rizika a majetek firem, což mi bylo slíbeno nicméně jsem byl nucen do finačních plánů které jsem dělat nechtěl jelikož to je svinstvo. Za druhé praktiky které na mě byli z hlediska psychyckého nátlaku vyvýjeny se mi teda přyšli odporný jednali se mnou jako s hadrem. Za třetí do teď mi ten úchyl volá že pojišťujou tolik a tolik a jak sem já blbej že to nedělám(v překladu se mě tím snaží manipulovat a optravovat) což se mi teda nelíbí tyhle fašistické praktiky. Z hlediska finančních plánů mohu říct je to že životní pojištění které má klient 3roky(má zaplacené všechny poplatky a provizi sprostředkovatele) zruší jenom skutečné hovado a člověk kterej si chce jenom sprostě vydělat. A takto tihle hoši pracují … příjdou všechno špatně ty seš ten blbej a všechno takhle překopou a klienta připraví záměrně o peníze. Nikomu neřeknou že ty životky co si dával do daní po zrušení musí dodanit zpět…. takže asi tak . Lidi nebuďte líný obchoďte si sami jednotlivé instituce a udělejte si názor sami na produkty.
Pane Josko, plně s Vámi souhlasím. Ze mě dělali vola 14 dní, já se zesměšňoval před všema mýma známýma.
Také jsem měl představu, jak budu dělat různé finanční analýzy a oni mě hned usadili jejich tabulkou, od kolika bodů, že to mohu dělat, nejdřív musím sehnat tolik a tolik klientů.
Jim jde, abychom jim dali jména lidí a pak vás psychicky deptají, dávají Vám CD, které když si poslechnete, tak to vypadá jednoduše, jak navštívíte první domácnost, div na Vás psa nepoštvou.
Upozorňuji všechny lidi, co mají na Spolužácích intimní informace, kdy se narodili, telefonní číslo, bydliště, nechť ho smažou. Pracovníci Broker Consultingů se pokoušejí odheslovávat Třídy, protože nejčastější otázkou je Třídní Učitel, učitelka, naleznou si třídu která má banální heslo např. 1+1, vlezou do ní a dostanou se na seznam učitelů, kde si lehko dosadí potřebné jméno!!!!!!!!!!
Joska – Aleš.
Milý Aleši. Nikomu smlouvy nedávej ať originály nebo kopie. Správný poradce by si měl opsat pouze hodnoty a parametry smluv, rok narození a měl by se ptát na iformace které potřebuje – to k výpočtu stačí. Vem si že dáš někomu cizímu koho vidíš poprvé soukromé údaje. Nikdy nevíš kdo všechno uvidí ty smlouvy, kam se dostanou. Je to tvoje soukromá záležitost a tvůj majetek. Pokud poradce chce originály nebo kopie, najdi si jiného poradce je to težce neprofesionální jednání.
Zdravím všechny,
rok dělám pro Broker Consulting a.s.,a koukám je to asi o lidech ,na který kdo narazí.Práce je náročná,v žádném případě nescháním někde nějaké telefóny.Smlouvy,abych klienta nepoškodil si musím zapůjčit,protože pojistné podmínky jsou obsáhlé,vystavuji klietovi doklad o zapůjčení.Dobré pojistky pochválím a neruším,ani nemůžu.Klient si musí zvolit sám co mu co přináší.Finanční plán je nejdokonalejší v republice(proběhl nezávislý průzkum,nyní už je ještě dokonalejší.).Vždy dávám klientovi vybrat jak to má nastavené a jak by to mohl mít po doporučení BC.Klidně mi napište joleg@centrum.cz
DObrý den. Já teda musím napsat za sebe , že s Broker Consulting už nikdy nic nechci mít společného. Jana
Špatně Vám poradili?
Je to moc hezký článek… a také by mne zajímalo, jak byl ohodnocený. Jinak myšlenky firmy jsou opravdu pěkné. Avšak lidí co by je chtěli dodržet je minimum. Taky se tomu však nedivím….za tak mrzký peníz.
A ještě bych rád reagoval na:
Josef 15.Prosinec, 2009
smlouvy si zapůjči není třeba, firma jako BC spolupracuje s většinou domů, stejně jako každá jiná a tudíž jejich podmínky jak všeobecné tak zvláštní, má určitš v systému. A co takhle plná moc, pane Josefe? ta není vhodná pro rušení pojistek?
Taky mi klidně můžete všichni napsat….mkemp@cenrum.cz
Prolétl jsem debatu na téma „BC a finanční poradenství vůbec“ a chtěl bych k tomu napsat několik poznámek.
Za prvé, ten původní blog od p. Šímy považuji za lehce zavádějící, i když podtitulek „kontroverzně o lidech“ by v tomto ohledu leccos vysvětloval. Budu tedy asi rovněž kontroverzní. Souhlasím s naprostou většinou stanovisek, která zde v diskusi zveřejnil p. Dvořáček. Dále, je škoda, pane Šímo, že volíte kontroverzní tón pouze v soukromí za klávesnicí svého PC. Jakmile se „hrdinně“ vydáte oponentovi vstříc na osobní schůzku, jste najednou krotký jako reportér místního plátku a Vaše břitkost mizí.
Nyní pár slov k výrokům pana ředitele Lenera. Pracuji na IČO jako finanční poradce pro společnost, která POUŽÍVÁ svůj vlastní CRM (a vím, že NEJSME jediní) a máme k dispozici i svůj vlastní SW pro zpracování finančního plánu pro klienta, pokud ho vyžaduje (mít nějaký finančně-poradenský SW je dnes již běžným standardem). Je ovšem pravdou, že tento SW je natolik sofistikovaný (možná až příliš?), že si troufnu tvrdit, že by jej naprostá většina TAKZVANÝCH (vizte zkušenost p. Šímy s telefonátem od BC) finančních poradců prostě neměla mentální kapacitu používat. O to, zda je ta naše aplikace „nejlepší v ČR, ba ještě lepší“, se nepřu – to záleží na úhlu pohledu a také na případné zainteresovanosti hodnotícího.
Nicméně souhlasím s panem Lenerem (stejně jako s panem Dvořáčkem) v tom, že nelze házet všechny hned do jednoho pytle. A to ani v „kontroverzních“ příspěvcích – pokud tedy mají mít alespoň stín serióznosti.
Předpokládám, pane Šímo – soudě podle Vašich předešlých reakcí na diskusní příspěvky – že i tento můj příspěvek napadnete ve většině bodů, hlavně pak těch, které se týkají Vás a Vašich stanovisek, neboť, přestože jste tak kontroverzní k druhým, sám JEJICH kontroverznost vůči sobě snášíte velmi těžko. Zatím nikdy v této diskusi jste nepřipustil, že byste se mohl nepřesně vyjádřit či dokonce zmýlit. Předem říkám, že já na Vaše odpovědi reagovat už nebudu – navštívil jsem tento Vás blog jen naprostou náhodou při surfování netem a – po pravdě řečeno – se mu nadále hodlám spíše vyhýbat.
Fantomaaz
Pane Fantomaazi, ten článek, co napsal pan Šíma před tím, přesně naznačil, kudy se ubírá firma Broker Consulting.
Z doslechu vím, kolik lidí, si pod touto firmou uzavřelo smlouvy o různých pojistkách a museli je opětovně rušit, protože poznali neserioznost BC. Neustálé telefonáty, mě volali za řtvrt roku 5 krát, než jsem jim jasně řekl, aby mi dali pokoj, že nemám a nechci mít z jejich firmou nic společného.
V době krize by si tyto firmy měli uvědomit, že lidé nemají peníze na pojistky, takový bysnys se má rozjíždět, až je po ní. Ještě chvíli tady budete drápat svoje nesmyslné kecy o výhodách, a pak začnu vynášet na povrch spoustu zajímavých věcí o této firmě (a že jich není málo, bodové tabulky, kdo kolik dostal jaké provize, že začátečníci rovnou ověřují závažné pojistné smlouvy a jiné.
Mno kamaradky co tam sli tak zjistili ze to nejsou zadny svetoborny veci nybrz aplikace v exelu a jejich manazer nakonec shrabnul jejich smlouvy … skratka trh je tak presycenej ze uz nejde o poctive poradenstvi nybr pouze o prachsprosty hyenismus urvat co nejvic
Tedy záleží asi nejvíce na lidech.
Já měl již s poradkyní s BC několik schůzek a působí na mne profesionálně.
Aleš – ode mne chtěla údaje včetně datumu sjednání – že si podmínky zjistí sama, nebo lépe kopie.
Joska – životko mi (po 5ti letech) měnit nechtěla
nic mi nenutila, zjišťovala co by se mi mohlo hodit a nemam, nebo co mám a šlo by lépe a navrhovala alternativy.
Zdravím, včera mi volala příjemná paní z BC a na základě doporučení od pracovního úřadu mi nabídla práci za velmi zajímavé finanční odměny a zvala na pohovor.
Ptal jsem se, co firma dělá. Odpověděla, že je to na dlouho a že se to všechno dozvím až na schůzce. To, že jsem student, prý nevadí.
Použil jsem tedy strýčka Googla a našel tento blog a oba články si přečetl a všechny komentáře k němu.
Můj názor na Patrika Šímu je takový, že píše o věcech, co se staly a dává pozornému a nezainteresovanému čtenáři prostor utvořit si vlastní názor. To napadání od stran některých finančních odborníků se mi zdálo hodně zbytečné a prodírat se tím bylo dost únavné.
A jak tedy skončil náš telefonát? Přislíbil jsem, že druhý den (tedy dnes) přijdu. Jsem velmi rád za tyto dva články a jejich komentáře, děkuji za ně, alespoň tam nepůjdu na blind – ano, chystám se tam pořád jít. Jsem totiž strašně zvědavý, co na mě ta paní vytáhne. A třeba své síly se společností BC spojím, této myšlence se nebráním (ale ani s ní nekoketuji).
Budu reportovat.
sajmon
Opravdu to byla příjemná paní a stále přemýšlím o tom, jestli to nezkusím hlavně kvůli tomu, že mě to donutí pořádně se vzdělat ohledně finančního poradenství.
Brání mi v tom ale to, že po mě budou chtít 1000 kč na nějaké krámy jako taška a cd a 2000 kč jako registraci do ČNB či co. Je tohle běžný postup? Radši se ptám.
Právě platit něco, když jsem student a nebudu moct té práci věnovat příliš.. nevím, stále se rozhoduji.
sajmon
Ahojte vespolek. Jsem, dá se říct, novopečený spolupracovník BC (od října 2010). Za tu krátkou dobu dobu jsem leccos zažil a poznal. K BC jsem přišel, protože jsem měl také určité představy, které se ne vždy kryjí s realitou. Je mi 50 let a tak již mohu celkem slušně porovnávat.
Proto jsem s radostí uvítal, když jsem náhodou kápnul na diskuzi k tomuto tématu. Chtěl bych se po etapách vyjádřit ke všem kritikám, popř. kladům (kterých je zde díky neblahým osobním zkušenostem většiny z Vás poskrovnu) z mého osobního hlediska – tzn. z pohledu člověka, který sice pro BC pracuje, ale dosud se systémem bytostně nesrostl a má na spoustu věcí vlastní názor.
Budete se možná divit, ale jsem rád, že jsem našel diskuzi kritickou, protože mi dává možnost poznat to, co dělám (lépe řečeno to, čehož jsem součástí) z druhé strany a učinit maximum pro to, abych se sám nestal rezavým šroubkem v rozjeté mašinerii.
Chci se postupně vyjádřit ke všemu podstatnému, co tu bylo řečeno a ventilovat i svůj dosud ničím zvenčí neovlivněný postoj.
Mým osobním neštěstím v podnikání vždy bylo, že jsem se snažil zůstat za všech okolností poctivý. Vím, v dnešním světě to působí spíš směšně. Taky proto jsem jsem např. přišel o vlastní firmu a po 14 letech jsem začínal zase na dlažbě. Ve své stále naivní představě poctivého byznysu (už se nezměním) jsem taky začal v BC.
Za tu krátkou dobu jsem ve své praxi finančního konzultanta dosud nezažil kontroverzní situace (určitě na to taky dojde). Tu práci jsem začal dělat po dlouhém zvažování všech pro a proti a přiznám se, že ani téměř po půl roce ještě nemám jasno v tom, zda v tom budu pokračovat nebo ne. Pro „ne“ hovoří právě Vaše špatné zkušenosti, které mě pak stojí strašné úsilí, abych dokázal, že já to dělám nebo alespoň chci dělat jinak. Pro „ano“ zase mluví odhodlání, udělat sám něco pro to, aby lidi jako Vy získali v tohle povolání, které je ve vyspělých zemích vysoce vážené – jako např. lékaři nebo advokáti – zase pomalu důvěru. V prostředí, kde se celá řada lidí snaží nahrabat si pod sebe bez ohledu na to, co tím natropí, je to ovšem takřka nemožné. Tolik zatím o sobě – příště už konkrétně. Honza